CHF 500 im Monat investieren in der Schweiz: Der komplette Guide mit 4 Szenarien (2026)
April 4, 2026
12 Minuten Lesezeit
CHF 500 im Monat investieren: So verteilst du dein Geld optimal
Letzte Woche hat mir ein Kollege geschrieben: „Ich hab jetzt CHF 500 im Monat übrig. Was soll ich damit machen?" Er hatte ein Viac-Konto für die 3a, ein Sparkonto bei der ZKB, und das Gefühl, dass er „irgendwas mit dem Rest machen sollte."
Die Wahrheit: Es gibt nicht eine richtige Antwort. Es gibt die richtige Antwort für ihn — abhängig von seinem Alter, seinem Vermögen, seinem Wissen und seinen Zielen. Und genau das zeigen wir in diesem Artikel.
Vier konkrete Szenarien, wie du CHF 500 im Monat aufteilen kannst. Warum ein reiner ETF-Sparplan gut ist, aber vielleicht nicht genug. Warum Qualitätsaktien langfristig den breiteren Markt schlagen. Und warum die Kombination aus beidem — Core und Satellite — das Beste aus beiden Welten ist.
Keine Verkaufsargumentation. Nur ehrliche Überlegungen, die wir für unser eigenes Geld genauso anstellen.
Du hast schon einen Robo-Advisor?
Wenn du bereits bei Viac, Finpension oder findependent investierst und wissen willst, warum arvy die perfekte Ergänzung ist, lies zuerst: → Robo-Advisor und Quality Investing: Warum die smartesten Schweizer Anleger beides kombinieren
Inhalt
- Die Grundlagen: Bevor du investierst
- Schritt 1: Säule 3a — dein grösster Steuerhebel
- Schritt 2: Core-Satellite — warum du beides brauchst
- Warum Qualitätsaktien langfristig den Markt schlagen
- 4 Szenarien: So verteilst du CHF 500/Monat
- Die Rechnung: Was CHF 500/Monat in 20 Jahren werden
- Welchen Anbieter für welchen Baustein?
- Warum Wissen der grösste Renditevorteil ist
- Fazit: Der beste Plan ist der, den du durchhältst
- Häufige Fragen
Die Grundlagen: Bevor du einen Franken investierst
Bevor du über Verteilung nachdenkst, müssen zwei Dinge stehen:
1. Notgroschen: 3–6 Monate deiner Lebenshaltungskosten auf einem Sparkonto. Single? 3 Monate. Familie oder variables Einkommen? 6 Monate. Selbständig? 9 Monate. Dieses Geld wird nie investiert. Es ist deine Versicherung gegen das Unerwartete — Jobverlust, Autoreparatur, Zahnarzt. Erst wenn der Notgroschen steht, investierst du.
2. Konsumschulden: Leasing, Kreditkarten, Privatkredite — die Zinsen (8–15%) übersteigen jede realistische Anlagerendite. Schulden zuerst tilgen, dann investieren.
Wenn beides erledigt ist, bist du bereit. Und die goldene Reihenfolge für deine CHF 500 sieht so aus:
Die Schweizer Investitions-Reihenfolge
1. Säule 3a ausschöpfen (max. CHF 7'258/Jahr = CHF 605/Monat) → Steuerersparnis sofort
2. Freies Investieren starten → Sparplan mit Qualitätsfokus
3. Pensionskassen-Einkauf prüfen → Grösste Steuerersparnis bei hohem Einkommen
Ausführlicher erklärt in unserem Einsteiger-Guide für die Schweiz.
Schritt 1: Säule 3a — dein grösster Steuerhebel
Die Säule 3a ist der mächtigste finanzielle Hebel, den die Schweiz dir gibt. Jeder einbezahlte Franken reduziert dein steuerbares Einkommen — bei einem Grenzsteuersatz von 35% spart dir der maximale 3a-Beitrag von CHF 7'258 rund CHF 2'540 Steuern. Jedes Jahr.
Und trotzdem parkieren viele Schweizer ihr 3a-Geld auf einem Sparkonto mit 0.5–1% Zins. Das ist, als würdest du einen Ferrari in der Garage lassen und mit dem Velo zur Arbeit fahren.
Der Unterschied über 30 Jahre:
CHF 241k
3a auf Sparkonto (1% Zins, 30 Jahre)
CHF 732k
3a investiert (7% Rendite, 30 Jahre)
+CHF 491k
Differenz — nur durch Investieren statt Sparen
Bei CHF 500 im Monat Gesamtbudget empfehlen wir: CHF 250–350 in die Säule 3a, den Rest frei investieren. Warum nicht alles in die 3a? Weil das Geld dort bis 5 Jahre vor der Pensionierung gebunden ist. Du brauchst Flexibilität — und die gibt dir das freie Investieren.
Mehr dazu: Säule 3a Nachzahlung 2026 · 3a Steuerersparnis-Rechner · Vorsorgelücke berechnen
Schritt 2: Core-Satellite — warum du beides brauchst
Die meisten Finanzratgeber in der Schweiz sagen: „Kauf einen MSCI World ETF und vergiss es." Das ist ein guter Rat für den Anfang. Aber es ist nicht das Ende der Geschichte.
Erfahrene Investoren nutzen einen Ansatz, der Core-Satellite heisst:
Core-Satellite erklärt
Core (Kern, 50–80%): Ein breiter, günstiger ETF — zum Beispiel der MSCI World mit 1'500+ Unternehmen. Günstig, breit diversifiziert, kein Aufwand. Das ist dein Fundament.
Satellite (Ergänzung, 20–50%): Eine gezielte Beimischung mit höherer Überzeugung. Qualitätsunternehmen, die du verstehst und die langfristig den Markt schlagen können. Das ist dein Beschleuniger.
Warum nicht 100% ETF? Weil ein MSCI World ETF auch die mittelmässigen und schwachen Unternehmen enthält. Du besitzt über 1'500 Firmen — die Apple und die Nestlé, aber auch Hunderte von Unternehmen mit schrumpfenden Margen, hoher Verschuldung oder veralteten Geschäftsmodellen. Peter Lynch nannte das „diworsification" — Diversifikation, die schadet statt nützt.
Der Satellite-Anteil filtert das heraus. Statt 1'500 Unternehmen besitzt du die 30 besten — handverlesen nach Cashflow-Qualität, Wettbewerbsvorteil, Margenstärke und langfristigem Wachstumspotenzial. Das ist der Kern von Quality Investing.
Und die Daten sprechen eine klare Sprache.
Warum Qualitätsaktien langfristig den Markt schlagen
Quality Investing ist keine Modeerscheinung. Es ist einer der am besten dokumentierten Anlagestile der Finanzgeschichte — und die Daten über 30 Jahre sind eindeutig:
Historische Performance von Qualitätsaktien vs. breiter Markt (1994–2024)
MSCI World Quality (schwarz): 2'527. MSCI World (grün): 945. Über 30 Jahre hat der Qualitätsfaktor den breiten Markt um das 2,7-fache übertroffen.
Quelle: BNP Paribas (Suisse) SA, Bloomberg Data. Normalisiert ab 31.03.1994.
Das ist kein Cherry-Picking. Das ist der offizielle MSCI World Quality Index — ein regelbasierter Index, der Unternehmen nach drei Kriterien filtert: hohe Eigenkapitalrendite, stabiles Gewinnwachstum und niedrige Verschuldung. Über 30 Jahre hat dieser Ansatz aus CHF 100 ganze CHF 2'527 gemacht — gegenüber CHF 945 beim normalen MSCI World.
Warum funktioniert das?
Qualitätsunternehmen haben einen strukturellen Vorteil: Sie erwirtschaften hohe freie Cashflows, die sie in Wachstum reinvestieren können — ohne sich dafür verschulden zu müssen. Das erzeugt einen Zinseszinseffekt auf Unternehmensebene, der sich über Jahrzehnte exponentiell auswirkt.
Stell dir zwei Unternehmen vor: Firma A hat 30% Marge und reinvestiert ihre Gewinne bei 25% Rendite auf das eingesetzte Kapital. Firma B hat 10% Marge und reinvestiert bei 8% Rendite. Nach 10 Jahren ist Firma A um ein Vielfaches wertvoller als Firma B — nicht weil sie mehr Glück hatte, sondern weil die Mathematik des Compounding auf ihrer Seite steht.
Das ist der Grund, warum Unternehmen wie Visa, Microsoft, LVMH oder Nestlé — trotz „hoher" Bewertung — über Jahrzehnte den Markt schlagen. Sie sind nicht teuer. Sie sind jeden Franken wert, weil ihre Ertragskraft schneller wächst als der Preis.
Was das für dich bedeutet
Ein ETF gibt dir den Marktdurchschnitt. Qualitätsaktien geben dir die Chance, den Durchschnitt langfristig zu übertreffen — nicht durch Spekulation, sondern durch die Auswahl von Unternehmen mit nachhaltigem Wettbewerbsvorteil. Core-Satellite bedeutet: Du nimmst beides. Den stabilen Durchschnitt als Fundament, und die Qualität als Beschleuniger.
💡 Jede Woche analysieren wir ein Qualitätsunternehmen in arvy's Weekly — mit Charts, Fundamentaldaten und der Erklärung, warum es im Portfolio ist. Kostenlos, jeden Freitag, für 12'000+ Leser. → Kostenlos abonnieren
4 Szenarien: So verteilst du CHF 500 im Monat
Es gibt nicht eine richtige Aufteilung. Es hängt davon ab, wo du in deinem Investorleben stehst. Hier sind vier typische Szenarien — ehrlich, ohne Verkaufsdruck, und so wie wir es für unser eigenes Geld machen würden.
Szenario 1
Der Einsteiger
25–30 Jahre, erstes Einkommen, noch wenig Vermögen, will anfangen
CHF 300 — Säule 3a (investiert, nicht Sparkonto)
CHF 200 — arvy Sparplan (Qualitätsaktien)
Du fängst gerade an. Das Wichtigste: überhaupt anfangen. Maximiere die 3a nicht sofort voll (CHF 605/Monat wäre das Maximum) — starte mit CHF 300 und investiere die 3a in Aktien, nicht auf ein Sparkonto. Die restlichen CHF 200 gehen in einen freien Sparplan bei arvy — so lernst du gleichzeitig durch den Weekly Newsletter und die Rechner, was dein Geld tut und warum.
In diesem Szenario brauchst du keinen zusätzlichen ETF. Die arvy-Strategie investiert bereits in 30 Qualitätsunternehmen weltweit — breit genug für den Anfang, fokussiert genug für Outperformance.
Szenario 2
Der Baustein-Bauer
30–40 Jahre, stabiles Einkommen, erstes Vermögen, will diversifizieren
CHF 250 — Säule 3a (investiert)
CHF 150 — ETF-Sparplan (MSCI World)
CHF 100 — arvy Sparplan (Qualitätsaktien)
Du hast bereits etwas Erfahrung und willst breiter aufstellen. Die klassische Core-Satellite-Strategie: CHF 250 in die 3a. CHF 150 in einen MSCI World ETF bei einem Anbieter wie Finpension, findependent, Viac oder True Wealth — das ist dein günstiger, breiter Core. Und CHF 100 in den arvy Sparplan als Satellite — die gezielte Qualitätskomponente.
So kombinierst du das Beste aus beiden Welten: die Breite eines ETF mit dem Fokus auf Unternehmen, die über Jahrzehnte den Markt tragen. Und du lernst durch arvy's Weekly, warum bestimmte Unternehmen langfristig gewinnen — Wissen, das dir bei allen deinen Anlageentscheidungen hilft.
Szenario 3 — Empfohlen
Der Überzeugte
35–50 Jahre, gutes Einkommen, versteht Qualitätsinvesting, will Compounding maximieren
CHF 250 — Säule 3a (investiert)
CHF 250 — arvy Sparplan (Qualitätsaktien + Vermögensverwaltung)
Du hast den Einsteiger-Guide gelesen, du verstehst Compounding, du liest den Weekly, und du weisst, warum Qualitätsunternehmen langfristig gewinnen. In diesem Szenario setzt du voll auf Qualität: Säule 3a plus freies Investieren bei arvy.
Warum kein ETF dazu? Weil du die BNP-Paribas-Daten kennst: Qualitätsaktien haben den MSCI World über 30 Jahre um das 2,7-fache geschlagen. Und weil du bei arvy nicht einfach „investierst" — du investierst neben Gründern, die ihr eigenes Geld im gleichen Portfolio haben. Das ist ein Alignment of Interest, das kein Robo-Advisor bieten kann.
Szenario 4
Die Familie
Eltern, 35–50 Jahre, investieren für sich und die Kinder
CHF 200 — Säule 3a (eigene Vorsorge)
CHF 150 — arvy Sparplan (eigenes Portfolio)
CHF 150 — arvy Sparplan Kinder (langfristiger Vermögensaufbau)
Ihr investiert nicht nur für euch, sondern auch für die nächste Generation. CHF 150/Monat für ein Kind über 18 Jahre werden bei 7% durchschnittlicher Rendite zu rund CHF 69'000 — genug für ein Studium, eine Wohnungsanzahlung, oder den Start ins Berufsleben. Berechne es selbst: Zinseszinsrechner
Qualitätsunternehmen sind für Kinder besonders geeignet: der Anlagehorizont ist 18+ Jahre, was den Compounding-Effekt maximiert. Und die Unternehmen, die arvy auswählt — Visa, Microsoft, Nintendo, Nestlé — werden mit hoher Wahrscheinlichkeit in 18 Jahren immer noch an der Spitze ihrer Branchen stehen.
Die Rechnung: Was CHF 500/Monat in 20 Jahren werden
Jetzt wird es konkret. Was passiert, wenn du heute anfängst und CHF 500 jeden Monat investierst — 20 Jahre lang, ohne Unterbrechung?
| Strategie | Annahme (p.a.) | Eingezahlt | Endwert (20 J.) | Zinseszins |
|---|---|---|---|---|
| Sparkonto | 1.0% | CHF 120'000 | CHF 133'000 | CHF 13'000 |
| ETF-Sparplan (Robo) | 6.0% (nach Geb.) | CHF 120'000 | CHF 228'000 | CHF 108'000 |
| Core (ETF) + Satellite (arvy) | 6.5% (gewichtet) | CHF 120'000 | CHF 243'000 | CHF 123'000 |
| Qualitätsaktien (arvy) | 7.5% (nach Geb.)* | CHF 120'000 | CHF 270'000 | CHF 150'000 |
* Basierend auf der historischen Outperformance des MSCI World Quality Index gegenüber dem MSCI World (BNP Paribas/Bloomberg, 1994–2024). Keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Der arvy Aktienfonds hat den globalen Aktienmarkt über 7 Jahre nach Gebühren geschlagen — vergangene Performance ist jedoch kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse.
Der Unterschied zwischen dem Sparkonto und Qualitätsaktien: CHF 137'000. Das sind Ferien, ein Auto, eine Wohnungsanzahlung — nur durch die Entscheidung, wo du dein Geld arbeiten lässt.
Und der Unterschied zwischen einem reinen ETF und der Core-Satellite-Strategie mit arvy: rund CHF 15'000 bis CHF 42'000 mehr — weil Qualitätsunternehmen langfristig stärker kompoundieren als der breite Index. Nicht jedes Jahr. Aber über Jahrzehnte.
Berechne dein eigenes Szenario: Investitionsrechner · Zinseszinsrechner · Sparquoten-Rechner
Welchen Anbieter für welchen Baustein?
Die Schweizer Anbieter-Landschaft ist vielfältig — und das ist gut so. Hier eine ehrliche Einordnung, ohne jemanden schlechtzureden. Alle genannten Anbieter sind seriös und reguliert.
Für die Säule 3a
Finpension, Viac, frankly — die günstigsten 3a-Anbieter mit Aktienanlage in der Schweiz. Gebühren zwischen 0.39% und 0.48%. Ideal für den 3a-Baustein, wenn du Kosten minimieren willst. Alle investieren in breit diversifizierte ETFs.
arvy — bietet ebenfalls Säule 3a, aber mit einem Qualitätsaktien-Ansatz statt passivem ETF. Wenn du auch in der 3a auf Qualität statt auf Index setzen willst, ist das eine spannende Alternative.
Für den Core (breiter ETF)
findependent, True Wealth, Selma — automatisierte Sparplan-Lösungen mit breiten ETF-Portfolios. Unterschiedliche Gebührenmodelle, aber alle deutlich günstiger als eine traditionelle Bank. Gut geeignet für den passiven Kern deiner Strategie.
Für den Satellite (Qualitätsaktien)
arvy — die einzige Schweizer Plattform, die professionelles Quality Investing mit einer App, Bildungsinhalten und Co-Investment der Gründer kombiniert. Sparplan ab CHF 100/Monat. Oder den arvy Aktienfonds direkt über dein bestehendes Bankdepot kaufen (Valor 130614478).
Unser ehrlicher Rat
Du musst dich nicht für einen Anbieter entscheiden. Viele unserer Kunden haben eine 3a bei Finpension, einen ETF-Sparplan bei findependent, und den arvy Sparplan als Qualitätskomponente dazu. Das ist kein Entweder-oder — es ist ein Und. Die beste Strategie nutzt die jeweiligen Stärken jedes Anbieters. → Warum die smartesten Anleger Robo-Advisor und Quality Investing kombinieren
Warum Wissen der grösste Renditevorteil ist
Die grössten Verluste an der Börse entstehen nicht durch schlechte Märkte — sie entstehen durch schlechte Entscheidungen in guten und schlechten Märkten. Studien zeigen, dass der durchschnittliche Privatanleger jährlich 1.5–3% Rendite verliert, weil er zum falschen Zeitpunkt kauft, im falschen Moment verkauft, oder in Panik alles auflöst.
Der einzige Schutz dagegen: Verständnis. Wenn du verstehst, was du besitzt und warum, bleibst du investiert — auch wenn der Markt 20% fällt. Wenn du weisst, dass Visa an jeder Kartentransaktion weltweit verdient, egal ob Krieg oder Frieden herrscht, dann verkaufst du nicht bei der nächsten Schlagzeile. Mehr dazu: Meistere deine Emotionen beim Investieren
Genau das ist der Unterschied zwischen arvy und einem reinen ETF oder Robo-Advisor: Bei einem ETF besitzt du 1'500 Unternehmen, von denen du 1'490 nicht kennst. Bei arvy besitzt du 30 Unternehmen — und jede Woche erklärt dir der arvy Weekly eines davon im Detail. Über Monate und Jahre baust du dadurch ein Verständnis auf, das dich zu einem besseren Investor macht. Nicht nur bei arvy — bei allen deinen Anlagen.
Peter Lynch sagte: „Know what you own, and know why you own it." Das ist keine Floskel. Es ist der Unterschied zwischen einem Investor, der Korrekturen durchsteht, und einem, der in Panik verkauft. Und es ist der Unterschied zwischen 6% und 8% Jahresrendite — über 20 Jahre eine Differenz von über CHF 80'000 auf ein CHF 500/Monat-Portfolio.
Jeden Freitag
Eine Investmentanalyse. Kostenlos. Für 12'000+ Leser.
Unternehmensanalysen, Rechner, Markteinordnungen — und die ehrliche Meinung von drei Gründern, die ihr eigenes Geld investieren.
Weekly abonnieren — kostenlos →Fazit: Der beste Plan ist der, den du durchhältst
Es gibt keine perfekte Aufteilung. Mein Kollege, der mir letzte Woche geschrieben hat? Er hat sich für Szenario 2 entschieden: CHF 250 in die 3a bei Finpension, CHF 150 in einen ETF bei findependent, CHF 100 in den arvy Sparplan. Core-Satellite. Einfach, klar, durchhaltbar.
Die „richtige" Strategie ist die, die du 10, 20, 30 Jahre lang durchhältst — auch wenn die Märkte schwanken, die Schlagzeilen düster sind, und alle um dich herum verkaufen.
Drei Dinge machen den Unterschied:
1. Anfangen. Nicht nächsten Monat, nicht nach dem nächsten Crash, nicht wenn du „genug" hast. Heute. CHF 100 reichen. Der Zinseszins belohnt Zeit, nicht Betrag.
2. Automatisieren. Dauerauftrag einrichten, am 1. des Monats, direkt nach Gehaltseingang. Vor den Rechnungen, vor dem Einkauf, vor allem anderen. Der Dauerauftrag ist dein mächtigster Verbündeter.
3. Verstehen. Wissen, was du besitzt und warum. Nicht blind investieren — sondern mit Überzeugung. Denn Überzeugung ist das, was dich investiert hält, wenn alle anderen verkaufen.
„Investieren ist einfach — aber nicht leicht. Einfach, weil die Regeln klar sind: früh anfangen, regelmässig investieren, Qualität kaufen, Geduld haben. Nicht leicht, weil deine Emotionen bei jedem Rücksetzer dagegen kämpfen."
Egal welches der vier Szenarien zu dir passt: Starte mit dem, was du hast. Verteile es bewusst. Und lass den Zinseszins — und die Qualität deiner Unternehmen — die Arbeit machen.
Häufige Fragen
Reichen CHF 500 im Monat wirklich zum Investieren?
Ja — und auch weniger reicht. CHF 500/Monat über 20 Jahre bei 7% Rendite werden zu rund CHF 260'000. Der Betrag ist weniger wichtig als die Regelmässigkeit und die Dauer. Selbst CHF 100/Monat machen über Jahrzehnte einen enormen Unterschied — und bei arvy kannst du ab CHF 100 starten.
Soll ich zuerst die 3a voll ausschöpfen oder frei investieren?
Grundregel: Zuerst 3a, dann frei investieren. Die Steuerersparnis der 3a ist garantiert — die Anlagerendite nicht. Aber wenn du deutlich mehr als CHF 605/Monat investieren kannst, lohnt sich eine Aufteilung: 3a-Maximum plus freies Investieren für Flexibilität. Mehr dazu im 3a Steuerersparnis-Rechner.
Was ist besser: ETF oder Qualitätsaktien?
Beides hat seinen Platz. ETFs bieten breite Diversifikation zu minimalen Kosten — ideal als Basis. Qualitätsaktien bieten die Chance auf langfristige Outperformance durch Fokus auf die besten Unternehmen. Die Core-Satellite-Strategie kombiniert beides: ETF als Kern, Qualität als Beschleuniger. Die historischen Daten des MSCI World Quality Index (BNP Paribas/Bloomberg) zeigen, dass Qualität über 30 Jahre den breiten Markt um das 2,7-fache geschlagen hat.
Muss ich mich zwischen arvy und einem Robo-Advisor entscheiden?
Nein — und das empfehlen wir auch nicht. Viele unserer Kunden nutzen beides: einen Robo-Advisor oder ETF-Sparplan als breite Basis, und arvy als gezielte Qualitätskomponente. Das ist die Core-Satellite-Strategie, die von institutionellen Investoren weltweit eingesetzt wird.
Was unterscheidet arvy von Viac, Finpension oder findependent?
Die Robo-Advisors investieren in breite ETFs — du besitzt den gesamten Markt, passiv und günstig. arvy investiert in ausgewählte Qualitätsunternehmen — du besitzt rund 30 Firmen, die nach strengen Kriterien ausgewählt wurden. Dazu investieren die arvy-Gründer ihr eigenes Geld im gleichen Portfolio, und du erhältst wöchentlich Einblicke in die Investmententscheidungen. Es sind zwei verschiedene Produkte für zwei verschiedene Bedürfnisse — und beide können hervorragend nebeneinander existieren.
Kann ich den arvy Aktienfonds auch über meine bestehende Bank kaufen?
Ja. Der arvy Aktienfonds ist über alle gängigen Schweizer und europäischen Plattformen verfügbar — darunter Swissquote, UBS, ZKB, Raiffeisen, und viele mehr. Der Valor ist 130614478 (CHF-Klasse). Wenn du bereits ein Depot hast und kein neues Konto eröffnen willst, kannst du den Fonds direkt dort kaufen. → Mehr zum arvy Aktienfonds
Wie richte ich einen Sparplan bei arvy ein?
App herunterladen, Konto eröffnen (dauert ca. 10 Minuten), Anlageprofil wählen, und einen Dauerauftrag bei deiner Bank einrichten. Fertig. Ab CHF 100/Monat. Alles Weitere — Käufe, Rebalancing, Reporting — läuft automatisch. → Sparplan einrichten
Wie verhalten sich Qualitätsaktien in Krisenzeiten?
Qualitätsunternehmen zeichnen sich durch starke Cashflows, geringe Verschuldung und Preissetzungsmacht aus. In Krisen verlieren sie typischerweise weniger als der breite Markt und erholen sich schneller. Historisch hat der MSCI World Quality Index in Bärenmärkten besser abgeschnitten als der MSCI World. Mehr dazu in unserem Artikel Investieren in turbulenten Zeiten.
Bereit? Starte deinen Sparplan.
Qualitätsunternehmen, Säule 3a, Vermögensverwaltung — alles in einer App. Die Gründer investieren ihr eigenes Geld neben deinem. Ab CHF 100/Monat.
Sparplan einrichten Erst rechnenOder informieren: Weekly by arvy abonnieren (kostenlos) →
Dieser Artikel wurde von Thierry Borgeat, Co-Founder von arvy, verfasst und von Patrick Rissi, CFA, und Florian Jauch, CFA, geprüft. Zuletzt aktualisiert März 2026. Die genannten Rendite-Szenarien basieren auf historischen Daten und dienen der Illustration — sie stellen keine Prognose dar.
Disclaimer: Dieser Artikel dient der allgemeinen Information und stellt keine persönliche Anlageberatung dar. Die Erwähnung anderer Anbieter (Finpension, Viac, findependent, True Wealth, Selma, Swissquote) erfolgt zu Informationszwecken — arvy ist mit keinem dieser Anbieter verbunden und erhält keine Vergütung für Empfehlungen. Die dargestellten Rendite-Berechnungen basieren auf historischen Durchschnittswerten und sind keine Garantie für zukünftige Ergebnisse. Vergangene Performance ist kein verlässlicher Indikator für zukünftige Ergebnisse. arvy ist ein von der FINMA beaufsichtigter Vermögensverwalter mit KAG-Lizenz. Impressum & Rechtliche Hinweise
